# XLF · Distribución de retornos — Retornos anuales desde 1999, agrupados

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Language: es
Datos hasta el 2026-11-12
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Section: History of Market › Finanzas › Retornos anuales desde 1999, agrupados

**Distribución de rentabilidad del sector financiero** — Histograma de resultados anuales que refleja el perfil procíclico y dependiente del crédito del sector bancario.

Figure: Lámina V.4 · La media es ligeramente inferior al S&P, pero la cola izquierda es extrema — la firma de un «sector de crisis»: la mayoría de los años suben ordenadamente, pero cuando algo se rompe, es a escala de toda la industria. · Datos hasta el 2026-11-12

## Instantánea más reciente

- **Media** — +8,5%
- **Años positivos** — 18
- **Años negativos** — 9
- **Mejor año** — 2013 +35,6%
- **Peor año** — 2008 -54,9%
- **Observaciones** — 28
- **Muestra** — 1999 – 2026

## Lo que responde esta página

Esta página estática está pensada para responder a las búsquedas sobre «XLF · Distribución de retornos». Resume el conjunto de datos vivo que alimenta el panel Retornos anuales desde 1999, agrupados y enlaza con el gráfico interactivo completo.

Los datos los actualiza el pipeline de History of Market y se publican como un punto de acceso JSON estable, apto para investigación, citación y uso por agentes de IA.

## Datos y fuente

[GET /api/fin/annual-tr.json](https://historyofmarket.com/api/fin/annual-tr.json) — Punto de acceso de referencia al conjunto de datos.

Precios de cierre de las bolsas · Informes de las empresas · Robert Shiller · FRED · NBER.

## Preguntas frecuentes

### ¿De dónde proceden estos datos?

History of Market combina conjuntos de datos públicos de mercado y macroeconomía, entre ellos precios de cierre, informes de empresas, Robert Shiller, FRED, el NBER y el Anuario Global de Rendimientos de Inversión de UBS (Dimson–Marsh–Staunton). El punto de acceso exacto de este panel está enlazado más abajo.

### ¿Con qué frecuencia se actualizan?

Los conjuntos de datos diarios se actualizan tras el cierre del mercado estadounidense, con una actualización semanal más amplia cada fin de semana. La marca de tiempo que se muestra en esta página procede del propio archivo JSON.

### ¿Puedo usar los datos?

Sí, para investigación y docencia citando a History of Market. Las fuentes originales conservan sus propias condiciones.

## Gráficos y lecturas relacionados

- [Cómo se ven realmente los rendimientos anuales](https://historyofmarket.com/es/sp500/annual-dist/) — S&P 500
- [Distribución de rendimientos anuales del Nasdaq 100](https://historyofmarket.com/es/nasdaq/ndx-annual-dist/) — Nasdaq
- [Treinta años de retornos anuales, agrupados](https://historyofmarket.com/es/semi/semi-annual-dist/) — Semiconductores
- [Retornos anuales desde 1999, agrupados](https://historyofmarket.com/es/xlk/xlk-annual-dist/) — Tecnologías de la información
- [Distribución de retornos totales anuales del consumo discrecional](https://historyofmarket.com/es/consumer/xly-annual-dist/) — Consumo
- [Distribución de retornos totales anuales del consumo básico](https://historyofmarket.com/es/consumer/xlp-annual-dist/) — Consumo
- [El arco del XLF desde 1998](https://historyofmarket.com/es/fin/fin-price/)

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Data: https://historyofmarket.com/api/fin/annual-tr.json
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