# FRED 2y-10y · XLF — 國債報酬率曲線（2s10s 利差）與金融股表現的傳導鏈條

Source: https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-rates/
Language: zh-TW
資料截至 2026-11-12
License: data CC BY 4.0, text © History of Market — cite "History of Market (historyofmarket.com)" and link the source page. Terms: https://historyofmarket.com/license/
Section: 美股編年史 › 金融 › 國債報酬率曲線（2s10s 利差）與金融股表現的傳導鏈條

10 年−2 年國債利差：+0.3%（截至 2026-11-10）。

**金融類股與美債利差共振** — 金融股相對標普的表現，與美債殖利率曲線斜率、淨息差的聯動。

Figure: 圖版 V.7 · 上圖：1976 年以來美國 10 年期與 2 年期公債利差（陰影區為倒掛）；下圖：XLF 滾動 12 個月報酬率。銀行賺的是期限錯配和存貸利差的錢，利差變動通常領先金融股 3 到 9 個月。 · 資料截至 2026-11-12

## 本頁回答什麼

這個靜態頁面面向「FRED 2y-10y · XLF」相關搜尋，直接整理 國債報酬率曲線（2s10s 利差）與金融股表現的傳導鏈條 面板背後的即時資料、關鍵數值和互動圖入口。

資料由 History of Market 的自動刷新流程發布為穩定 JSON，適合研究、引用和 AI 代理讀取。

## 資料與來源

[GET /api/fin/rates.json](https://historyofmarket.com/api/fin/rates.json) — 權威資料接口.

交易所收盤價 · 公司財報 · Robert Shiller · FRED · NBER。

## 常見問題

### 資料來自哪裡？

History of Market 組合使用交易所收盤價、公司財報、Robert Shiller、FRED、NBER，以及 UBS 全球投資回報年鑑（Dimson–Marsh–Staunton）等公開來源。本面板的精確 JSON 接口見下方連結。

### 多久更新一次？

日頻資料在美股收盤後刷新，每個週末執行更完整的週度刷新。本頁顯示的更新時間來自對應 JSON 檔。

### 這些資料可以使用嗎？

可以，研究與教育用途請註明來源 History of Market；上游資料源仍適用各自條款。

## 相關圖表與閱讀

- [XLF 核心持股與權重分佈](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-holdings/)

---

Data: https://historyofmarket.com/api/fin/rates.json
Machine index: https://historyofmarket.com/llms.txt