# 金融 — 歷史圖表與資料

Source: https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/
Language: zh-TW
License: data CC BY 4.0, text © History of Market — cite "History of Market (historyofmarket.com)" and link the source page. Terms: https://historyofmarket.com/license/
Section: 美股編年史 › 金融

XLF 年初至今：+7.6%（截至 2026-11-12）。History of Market 的金融專題：金融類股歷年收益、金融類股核心持股分佈、金融類股 1998 年以來走勢等 9 張圖表，附可下載資料，每日更新。

## 金融關鍵數據

| 指標 | 數值 | 日期或區間 | 口徑 |
| --- | --- | --- | --- |
| [最新收盤](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-price/) | US$58.21 | 2026年11月12日 | 基金收盤價 |
| [今年以來報酬（總報酬）](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-annual/) | +7.6% | 2026年11月12日 | 股息還原收盤價，自去年最後一個收盤起算 |
| [年均報酬（總報酬）](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-annual/) | +8.5% | 1999–2025 | 算術平均；依股息還原收盤價計算的總報酬，27 個完整曆年 |
| [年化複合報酬（總報酬）](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-annual/) | +6.0% | 1999–2025 | 幾何平均；依股息還原收盤價計算的總報酬，27 個完整曆年 |
| [上漲的曆年](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-annual/) | 27 年中 18 年（66.7%） | 1999–2025 | 依股息還原收盤價計算的總報酬，27 個完整曆年 |
| [最高曆年報酬](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-annual/) | +35.6%（2013） | 1999–2025 | 依股息還原收盤價計算的總報酬，27 個完整曆年 |
| [最低曆年報酬](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-annual/) | -54.9%（2008） | 1999–2025 | 依股息還原收盤價計算的總報酬，27 個完整曆年 |
| [距收盤新高的最大跌幅](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-price/) | -82.7% | 2007年6月1日 – 2009年3月6日 | 股息還原的每日收盤價；2017年7月5日 收復前高 |
| [目前距收盤新高](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-price/) | -1.7% | 2026年11月12日 | 股息還原的每日收盤價；收盤新高在 2026年11月4日 |
| [預估本益比](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-fwdpe/) | 15.1× | 2026年5月12日 | S5FINL：授權終端（共識預估）資料，週頻 |
| [前十大持股權重](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-holdings/) | 57.2% | 2026年11月13日 | XLF 揭露的持股 |
| [10 年減 2 年期美債殖利率](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-rates/) | +0.25% | 2026年11月10日 | 美國公債固定期限殖利率，日頻 |

本表在每次建置頁面時由本站公開發布的資料檔計算得出；點選指標名稱可前往載有完整序列的圖表。

## § II

- [S5FINL · 共識動態 PE — 金融類股三十年預估本益比走勢](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-fwdpe/) (金融類股前瞻本益比) — 金融類股三十年的前瞻本益比，及其相對科技類股的長期折價。

## § I

- [XLF · 1998 至今 — 金融精選類股（XLF）1998 年以來的淨值演進與危機洗禮](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-price/) (金融類股 1998 年以來走勢) — 標普金融類股 ETF（XLF）自 1998 年設立以來的走勢，與監管週期的洗禮。
- [XLF · 年度報酬 — 金融類股歷年收益表現與危機沖擊](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-annual/) — 金融類股歷年的漲跌：利率週期、信貸擴張與去槓桿衝擊下的報酬。
- [XLF · 回報分桶 — 金融類股 1999 年以來的年度報酬分佈](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-annual-dist/) (金融類股年度報酬分佈) — 金融類股歷年報酬的分布直方圖：強順週期資產的波動規律。

## § IV

- [XLF · 年內回檔 vs 全年 — 金融類股年內最大回檔 vs 全年收益](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-intrayear-dd/) — 金融類股每年盤中最深的調整，與年度淨報酬的對比。

## § III

- [Financials · 2008 危機解剖 — 2008 年金融危機：產業洗牌與現代金融版圖的重構](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-crisis/) (2008 次貸危機機構變局) — 2008 年金融海嘯裡十家華爾街頂級機構的命運：五家倒下，五家重構。

## § V

- [FRED 2y-10y · XLF — 國債報酬率曲線（2s10s 利差）與金融股表現的傳導鏈條](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-rates/) (金融類股與美債利差共振) — 金融股相對標普的表現，與美債殖利率曲線斜率、淨息差的聯動。
- [GICS · 2023-03-17 重組 — 2023 年 GICS 重構：支付科技巨頭遷入金融類股](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-reclass/) (2016 房地產獨立剝離) — 2016 年 REITs 從金融類股獨立為第十一大 GICS 類股。
- [XLF · 頭部持股 — XLF 核心持股與權重分佈](https://historyofmarket.com/zh-tw/fin/fin-holdings/) (金融類股核心持股分佈) — XLF 頭部持股的權重分布：全能銀行、投資銀行、保險與金融科技。

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