第 V 帖 · 第 7 葉（共 9 葉）
FRED 2y-10y · XLF
FRED 2y-10y · XLF — 殖利率曲線 × XLF 的因果鏈
利率曲線 — 2s10s 利差與金融股表現的先後關係。
上方：2 年 / 10 年公債利差，1976 年至今，負值區域是「曲線倒掛」。下方：XLF 滾動 12 個月報酬。銀行賺的是利差，曲線先動，板塊後動，通常落後 3–9 個月。
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上方：2 年 / 10 年公債利差，1976 年至今，負值區域是「曲線倒掛」。下方：XLF 滾動 12 個月報酬。銀行賺的是利差，曲線先動，板塊後動，通常落後 3–9 個月。 資料由 History of Market 的自動刷新流程發布為穩定 JSON，適合研究、引用和 AI 代理讀取。
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最新摘要
- 更新
- 2026-08-14
資料與來源
GET /api/fin/rates.json — 權威資料接口.
Exchange closing prices · Company filings · Robert Shiller · FRED · NBER.
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