FRED 2a-10a — Curva de tipos × XLF — la cadena causal
Diferencial 10a−2a: +0,4 % a fecha de 2026-09-25.
Financieras y curva de tipos — Comportamiento relativo de las entidades financieras frente al S&P 500 en relación con la curva de rendimientos y el margen de intermediación.
La lámina
Arriba: spread 2 años / 10 años del Tesoro desde 1976 hasta hoy; las bandas sombreadas son «inversiones». Abajo: retorno trasero a 12 meses del XLF. Los bancos cobran el spread — la curva se mueve primero, el sector la sigue, normalmente con 3-9 meses de retraso.
Lo que responde esta página
Esta página estática está pensada para responder a las búsquedas sobre «FRED 2a-10a · XLF». Resume el conjunto de datos vivo que alimenta el panel Curva de tipos × XLF — la cadena causal y enlaza con el gráfico interactivo completo.
Arriba: spread 2 años / 10 años del Tesoro desde 1976 hasta hoy; las bandas sombreadas son «inversiones». Abajo: retorno trasero a 12 meses del XLF. Los bancos cobran el spread — la curva se mueve primero, el sector la sigue, normalmente con 3-9 meses de retraso. Los datos los actualiza el pipeline de History of Market y se publican como un punto de acceso JSON estable, apto para investigación, citación y uso por agentes de IA.
Datos y fuente
GET /api/fin/rates.json — Punto de acceso de referencia al conjunto de datos.
Precios de cierre de las bolsas · Informes de las empresas · Robert Shiller · FRED · NBER.
Preguntas frecuentes
¿De dónde proceden estos datos?
History of Market combina conjuntos de datos públicos de mercado y macroeconomía, entre ellos precios de cierre, informes de empresas, Robert Shiller, FRED, el NBER y el Anuario Global de Rendimientos de Inversión de UBS (Dimson–Marsh–Staunton). El punto de acceso exacto de este panel está enlazado más abajo.
¿Con qué frecuencia se actualizan?
Los conjuntos de datos diarios se actualizan tras el cierre del mercado estadounidense, con una actualización semanal más amplia el domingo. La marca de tiempo que se muestra en esta página procede del propio archivo JSON.
¿Puedo usar los datos?
Sí, para investigación y docencia citando a History of Market. Las fuentes originales conservan sus propias condiciones.